La primera reunión con Inversimply sirve para entender tu situación. Qué es Inversimply, qué es ahorrar y qué es invertir, cómo empezar con cada una, cuál es tu situación… Sin embargo, la segunda es donde empiezas a ver el plan de verdad.
En la segunda sesión con Inversimply ya no hablas solo de “quiero ahorrar más” o “quiero empezar a invertir”. Esta segunda reunión es el punto de inflexión donde empiezas a ver:
- Cuánto puedes llegar a acumular.
- Qué riesgo estás dispuesto a asumir.
- Qué escenarios son realistas.
- Qué estrategia encaja contigo.
Normalmente, esta sesión se hace aproximadamente una semana después de la primera reunión. Así que suele ser el momento en el que muchas personas pasan de “tener el dinero parado” a empezar a construir un plan financiero de verdad.
¿Qué ocurre entre la primera y la segunda sesión con Inversimply?
Después de la primera reunión para empezar a invertir, el equipo de Inversimply se pone a trabajar sobre toda la información que has compartido. Es decir, a evaluar:
- Ingresos.
- Gastos.
- Capacidad de ahorro.
- Fondo de emergencia.
- Objetivos.
- Situación familiar.
- Horizonte temporal.
- Tolerancia al riesgo.
Con toda esa información, preparan un plan financiero personalizado. No es una plantilla genérica, sino una propuesta adaptada a:
- Cuánto ganas.
- Cuánto puedes ahorrar.
- Cuándo necesitas el dinero.
- Cómo te sentirías si el mercado cae.
- Cuánto te hace falta para empezar a invertir.
La segunda sesión es donde ya ves el plan completo
Como decimos, en esta segunda reunión con Inversimply es cuando entras en detalle. Y, sobre todo, empiezas a entender cómo puede evolucionar tu dinero con el paso de los años.
Lo primero es revisar tus objetivos. Antes de hablar de productos o de rentabilidades, se revisa algo mucho más importante: ¿qué quieres conseguir exactamente? No es igual:
- Ahorrar para la entrada de una vivienda a 5 años.
- Preparar la jubilación.
- O simplemente dejar de tener el dinero parado.
| Ejemplo: Imagina que este es tu perfil: – 32 años.10.000€ ahorrados. – Capacidad de ahorro de 300€ al mes. Durante esta segunda sesión con Inversimply para empezar a invertir puedes ver: – Cuánto podrías acumular en 10, 20 o 30 años. – Cómo afecta aumentar el ahorro mensual. – Qué pasa si empiezas ahora o dentro de 5 años. Aquí suele llegar uno de los momentos decisivos: entender el impacto real del tiempo. |
También te explicamos qué nivel de riesgo encaja contigo
A la par, el riesgo es otro de los puntos más importantes de la segunda sesión. Porque invertir no consiste en “ganar más”. Más bien, consiste en encontrar un equilibrio entre:
| Rentabilidad – Tranquilidad – Objetivos |
Por si quieres aun más contexto, aquí tienes el vídeo en el que te explicamos lo que ves en tu primera sesión con Inversimply. Ahí hablamos precisamente de lo importante que es cuadrar rentabilidad, tranquilidad y objetivos:
Los 4 perfiles de riesgo al empezar a invertir
Siguiendo con el enfoque, la normativa MiFID obliga a evaluar el perfil inversor de cada persona. Por ende, en esta sesión, uno de los asesores de Inversimply te explicará claramente dónde encajas.
Normalmente, se trabaja con cuatro niveles de riesgo marcados por la directiva MiFID:
- Conservador. Prioriza la estabilidad, acepta pocas variaciones en su cartera y busca proteger el capital. Suele encajar con personas muy prudentes, con objetivos a corto plazo o que nunca han invertido antes.
- Moderado. Busca equilibrio y acepta cierta volatilidad a cambio de aspirar a más crecimiento. Es uno de los perfiles más habituales.
- Dinámico. Tiene una visión más a largo plazo y acepta más subidas y bajadas para intentar conseguir mayor crecimiento con el tiempo.
- Agresivo. Asume una alta volatilidad y entiende que habrá años negativos y prioriza maximizar el crecimiento potencial a largo plazo.
Lo importante es entender cómo reaccionarías cuando el mercado cae
Aquí suele darse otro cambio importante. Muchas personas creen que toleran bien el riesgo… hasta que ven caídas de verdad.
Por eso, en esta segunda sesión con Inversimply se habla de números, pero también se habla de comportamiento. Lo vemos nuevamente con un ejemplo muy típico:
- Imagina que inviertes 20.000€ y unos meses después tu cartera baja temporalmente a 18.000€. ¿Cómo reaccionarías? ¿Venderías, esperarías, seguirías invirtiendo…?
Tu respuesta cambia por completo la estrategia recomendada.
Los 3 escenarios que te plantea Inversimply
Además del perfil de riesgo, en esta segunda reunión, el asesor de Inversimply también te mostrará los diferentes escenarios posibles. Esto ayuda muchísimo a aterrizar expectativas.
1. Escenario conservador
Aquí se proyecta una evolución prudente. Sirve para entender qué pasaría si los mercados tienen un comportamiento más moderado o si el crecimiento es inferior al esperado. Es el escenario más prudente.
2. Escenario base
Es el escenario central. El más equilibrado y realista según las hipótesis del plan. Aquí puedes ver la evolución estimada del patrimonio, el impacto de las aportaciones mensuales y posibles objetivos alcanzables.
3. Escenario optimista
Refleja un contexto más favorable. Mercados creciendo mejor de lo esperado, mayor acumulación y mejores resultados. Eso sí, ten en cuenta que no es una promesa. Te lo presentan como una posibilidad.
¿Por qué estos escenarios son tan útiles?
Estos tres escenarios que plantea Inversimply son muy útiles porque te ayudan a entender algo esencial:
| El resultado no depende solo de la rentabilidad |
También depende de cuánto ahorras, cuánto tiempo inviertes y cómo te comportas a lo largo del camino.
En la segunda sesión con Inversimply también ves productos y alternativas
En esta segunda sesión ya empiezas a ver qué soluciones encajan contigo, cómo se distribuiría el dinero y qué estrategia tendría sentido según tus objetivos.
Pero, sobre todo, entiendes el “por qué” de cada decisión. No es simplemente “mete el dinero aquí”. La idea es que entiendas:
- Qué estás haciendo.
- Para qué sirve cada parte.
- Qué papel tiene dentro de tu estrategia global.
También puedes ajustar cosas antes de avanzar
De todas formas, esta reunión no es un “tómalo o déjalo”. De hecho, es frecuente que en esta segunda sesión (o a raíz de ella) haya que ajustar:
- Aportaciones mensuales.
- Horizonte temporal.
- Nivel de riesgo.
- Objetivos prioritarios.
Por poner cifras, quizá pensabas empezar a invertir 500€ al mes, pero al ver gastos y tu colchón comienzas con 300€. Perfecto. Lo importante es construir un plan sostenible. |
Preguntas frecuentes sobre la segunda sesión con Inversimply
¿Tengo que empezar a invertir obligatoriamente después de la segunda sesión?
No. La segunda sesión sirve para que entiendas el plan, resuelvas dudas y valores si encaja contigo.
Puedes tomarte tiempo para revisarlo antes de decidir.
¿Qué pasa si mi situación económica cambia después de empezar?
Es algo completamente normal. Cambios de salario, mudanzas, hijos, compra de vivienda o gastos inesperados pueden hacer que tengas que ajustar el plan. Por eso la estrategia debe ser flexible y adaptarse a cada etapa.
¿Puedo empezar invirtiendo menos dinero del que había pensado inicialmente?
Sí. De hecho, es bastante habitual. Muchas personas prefieren empezar con una aportación más cómoda y aumentarla más adelante cuando tienen más estabilidad o confianza.
¿Qué ocurre si los mercados caen justo después de empezar a invertir?
Es una posibilidad y forma parte de cualquier estrategia a largo plazo. Precisamente por eso, en la segunda sesión se habla tanto de riesgo, horizonte temporal y comportamiento ante caídas. Entender esto antes de empezar ayuda a evitar decisiones impulsivas cuando llegan momentos de volatilidad.
¿Qué pasa después de esta segunda sesión?
Si todo encaja, la tercera reunión suele centrarse en aceptar el plan, formalizar la estrategia y comenzar el onboarding. Es decir, abrir, configurar y poner en marcha la estrategia. A partir de ahí ya empiezas a invertir de verdad siguiendo el plan acordado.Lo más importante de esta segunda sesión es entender qué quieres conseguir, cuánto riesgo puedes asumir y qué camino tiene sentido para ti. Invertir sin un plan acaba en improvisación, miedo y malas decisiones. En cambio, si entiendes el escenario, es más fácil mantener la estrategia a largo plazo. Y ahí es donde crece tu dinero. ¿Hablamos?